Éviter d’investir de façon émotive

Redéfinir la réussite en matière de placement

Le fondement de l’investissement axé sur les buts repose sur la redéfinition des objectifs de placement. Plutôt que d’utiliser des mesures de rendement et d’écart-type pour définir la réussite, les résultats sont mesurés sur le plan de la capacité de l’investisseur à satisfaire ses objectifs financiers personnels. Le risque est considéré en fonction de la possibilité de ne pas atteindre ces objectifs, et non simplement en fonction d’un rendement supérieur ou inférieur à l’indice repère.

L’investissement axé sur les buts constitue une approche plus intuitive pour les investisseurs, car elle est centrée sur l’atteinte d’objectifs tangibles. Il ne s’agit plus de dépasser le rendement d’un indice repère donné, mais bien d’atteindre un résultat tangible. La dépendance envers les rendements pour mesurer la réussite et l’écart-type (un terme que peu d’investisseurs comprennent) afin d’évaluer le risque est remplacée par la recherche de l’atteinte d’objectifs particuliers et personnels. Une solution de portefeuille conçue pour mieux correspondre à un objectif ou à une mesure de risque est plus facile à comprendre et pertinente, ce qui mène à des discussions personnelles et constructives à propos de la gestion du patrimoine.

Parce que l’investissement axé sur les buts incorpore les principes de finance comportementale, il peut aider à modifier le comportement des investisseurs en créant un cadre de travail plus rationnel pour ce qui est des attentes. Il aide aussi les investisseurs à éviter les erreurs coûteuses, comme prendre des décisions à la hâte et se retirer des marchés en périodes de volatilité. Lorsque les investisseurs se concentrent sur un objectif financier en particulier, et non sur le rendement d’un indice repère, il est plus probable qu’ils ignorent les nombreux caprices du marché.

L’investissement axé sur les buts accorde une importance moindre aux produits de placement et au rendement des indices repères pour mettre l’accent sur ce qui compte vraiment : l’atteinte des objectifs personnels.

Notre approche unique

L’investissement axé sur les buts est un processus qui vous aide à modifier la conversation avec vos clients, pour la faire passer d’une conversation axée sur les produits et le rendement, à une conversation axée sur les conseils liés à l’atteinte d’objectifs personnels. Nous avons consacré de nombreuses années au développement d’outils et de processus pour aider les conseillers à aller au cœur des objectifs des clients et à évaluer leur situation par rapport à ces objectifs. En collaboration avec des psychologues, nous avons conçu des outils pour encourager les conversations constructives avec vos clients à propos de leurs objectifs de vie et de gestion de patrimoine.